Naše služby
Víte, jak složité to je? Máte 401(k) tady, IRA támhle, a nikdo vám neřekl, jestli to dává vůbec smysl. My to vyřešíme. Nebudeme vám prodávat zbytečnosti ani dělit účty do nekonečna. Prostě se podíváme na vaši situaci a řekneme vám pravdu. Některým lidem pomůžeme ušetřit desítky tisíc. Jiným stačí malá úprava. Všem ale pomůžeme spát lépe v noci.
Každá služba má jasný plán, zkušený tým a důraz na spokojenost.
Služba 3
Přineste nám to, co máte. Kterékoliv účty, jakékoliv investice. Projdeme si to bez zbytečné vysvětlování a řekneme vám, co funguje a co opravdu ne. Někdy zjistíme, že platíte poplatky, které nikdo nevidí. Jindy najdeme peníze, které tam leží jen tak. Bez nátlaku, jen fakta.
- Detailní přehled všech vašich účtů na jednom místě
- Odhalení skrytých poplatků a zbytečných nákladů
- Srovnání výkonnosti vašich investic s trhem
- Psaný report, kterému rozumíte
Služba 2
Mnoho lidí dělá u 401(k) stejnou chybu: vyberou si něco a pak na to zapomenou. My vám pomůžeme vybrat chytře a pak to sledovat. Projdeme si, jaké máte možnosti, co vám dává smysl pro váš věk a plány. A pak to do toho skutečně napíšeme.
- Výběr správného mix akcií a dluhopisů pro váš věk
- Optimální příspěvky – kolik skutečně můžete odložit
- Maximalizace employer matche, který často lidé ztrácejí
- Kontrola pokroku jedenkrát za rok
Služba 1
Roth nebo tradiční? Je to velký rozdíl, ale ne tak velký, aby se vám to mělo složitě vysvětlovat. Podíváme se na vaší situaci, na to, co si myslíte, že budete dělat za deset let, a řekneme vám pravdu. Někdy má smysl Roth. Jindy byste měli běžet tradi.
- Porovnání daňových výhod v dlouhodobém horizontu
- Strategie převodu mezi účty (bez nesmyslných pokut)
- Plánování výběrů na důchod bez překvapení
- Ochrana před zbytečnými chybami při správě IRA
Služba 3
Opustili jste poslední job? To staré 401(k) tam pořád visí, ne? My to vyřešíme za vás. Nechali jsme peníze v pěti různých místech – to není nápad. Postavíme ti jeden čistý účet bez komplikací a bez ztráty na daních.
- Bezproblémový transfer z vašeho starého 401(k)
- Bez daňových pokut, jen legální cesta
- Sjednocení všech účtů na jednom místě
- Pečlivá kontrola, aby se nic neztratilo
Služba 2
V 65 letech se najdou překvapení, pokud nezačnete myslet dneska. Podíváme se dopředu na to, kolik byste mohli dlužit na daních, když začnete peníze brát. Pak to změníme teď, aby vás to později nebilo.
- Projekce daňového zatížení na příštích 30 let
- Strategie minimalizace daní na důchod
- Koordinace 401(k), IRA a jiných příjmů
- Plánek, který se přizpůsobuje, když se vám změní situace
Služba 1
Máte otázky? Telefonovat si není o čem? My jsme tu. Nebudeme vám na to koukat zle. Setkáme se, nebo si popovídáme přes telefon. Každý rok se podíváme, jak se vám daří. Trh se změnil? My se s ním změníme taky.
- Čtvrtletní telefonické konzultace bez poplatku
- Odpovědi na vaše otázky – bez nářku
- Aktualizace vašeho plánu, když se změní okolnosti
- Přístup k našemu online dashboardu s vašimi čísly
Potřebujete individuální řešení?
Kontaktujte nás pro projednání vašich specifických požadavků.
Kontaktujte nás